05 de junio de 2024

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AFIP vigila: desde qué monto investiga transferencias y pagos con débito y Mercado Pago

AFIP vigila: desde qué monto investiga transferencias y pagos con débito y Mercado Pago - Foto: Orlando Pelichotti / Los Andes
AFIP vigila: desde qué monto investiga transferencias y pagos con débito y Mercado Pago - Foto: Orlando Pelichotti / Los Andes

Cuando las transacciones alcancen determinadas sumas monetarias en noviembre, las entidades financieras est√°n obligadas a comunicarlo.

La Administraci√≥n Federal de Ingresos P√ļblicos (AFIP) investigar√° en noviembre las transferencias, los consumos con tarjeta de d√©bito, los plazos fijos y cuentas sueldo, corrientes y de ahorro que superen un monto m√≠nimo, a partir de la informaci√≥n de los movimientos de los ahorristas por parte de los bancos y los Proveedores de Servicios de Pago (PSP, billeteras virtuales).

Quiénes se encuentran obligados

  • Las entidades financieras comprendidas en la Ley N¬į 21.526 y sus modificaciones
  • Los agentes de liquidaci√≥n y compensaci√≥n registrados en la Comisi√≥n Nacional de Valores y las sociedades depositarias de fondos comunes de inversi√≥n
  • Caja de Valores S.A., la Bolsa de Comercio de Buenos Aires y la C√°mara Argentina de Fondos Comunes de Inversi√≥n

AFIP INVESTIGA CONSUMOS EN NOVIEMBRE DE 2023: A PARTIR DE QU√Č MONTO

Este mes, los bancos deberán informar cuando el monto total acumulado de las acreditaciones, los consumos con tarjeta de débito (también en el exterior) y las extracciones mensuales en las cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo y de la seguridad social iguale o supere los $200.000. Esta cifra se encuentra vigente desde mayo tras la resolución general 5.348/2023. Antes el monto era de $90.000.

Tambi√©n deber√°n comunicar los movimientos cuando los saldos de las cuentas igualen o superen al √ļltimo d√≠a h√°bil del mes ese monto, al igual que cuando lo hagan los dep√≥sitos a plazo.

AFIP vigila: desde qué monto investiga transferencias y pagos con débito y Mercado Pago - Foto: Orlando Pelichotti / Los Andes
AFIP vigila: desde qué monto investiga transferencias y pagos con débito y Mercado Pago - Foto: Orlando Pelichotti / Los Andes

AFIP INVESTIGA CONSUMOS EN BILLETERAS VIRTUALES EN NOVIEMBRE DE 2023: A PARTIR DE QU√Č MONTO

En cuanto a las plataformas de gesti√≥n electr√≥nica o digital, incluyendo los Proveedores de Servicios de Pago (PSP)- conocidas como billeteras virtuales-, las firmas deber√°n informar los montos, al igual que la n√≥mina de cuentas de los clientes, en el caso de que los ingresos o egresos totales en el per√≠odo igualen o superen los $120.000 y cuando los saldos al √ļltimo d√≠a h√°bil del mes igualen o superen los $200.000. Esto aplica para apps como Mercado Pago y Ual√°, entre otras.

OTROS DATOS QUE AFIP INVESTIGA

Por √ļltimo, el r√©gimen aplica tambi√©n cuando el tipo de operaci√≥n, ya sea de ingreso o egreso (de efectivo, transferencia bancaria, en moneda extranjera, moneda digital) sea una transferencia bancaria o virtual, y esta iguale o supere los $400.000.

AFIP INVESTIGA: QU√Č PASA SI TENGO UN PLAZO FIJO MAYOR DE $200.000

Lo explicado anteriormente no significa, por ejemplo, que no se pueda tener un plazo fijo por un monto más alto. De hecho, se puede constituir por el importe que se desee, siempre que se pueda justificar de dónde provienen los fondos.

Sólo en el caso de que el banco encuentre una inconsistencia -por ejemplo, que el dinero depositado en esta herramienta es muy superior a los ingresos que habitualmente percibe el cliente- le enviará una comunicación al depositante para que presente documentación que explique el origen de esa inversión.

Frente de la Administraci√≥n Federal de Ingresos P√ļblicos AFIP Delegaci√≥n Mendoza  - Foto: Ignacio Blanco / Los Andes
Frente de la Administraci√≥n Federal de Ingresos P√ļblicos AFIP Delegaci√≥n Mendoza - Foto: Ignacio Blanco / Los Andes

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